«Распределите ваши активы.
Руководство по инвестированию от Роджера Ибботсона»
Path to Investing Expert Guidance
Распределите ваши активы
Распределение активов и Риск
Рыночные циклы
Классы активов: Акции
Облигации
Наличные деньги и их эквиваленты
Распределение активов с помощью деривативов
Фьючерсы и опционы
Альтернативные инвестиции
Недвижимость
Фонды недвижимости (REITs) и Партнерства с ограниченной ответственностью (limited partnerships)
Ценные бумаги, защищенные от инфляции (TIPS)
Конвертируемые облигации
Фонды, не имеющие корреляции с рынком (рыночно-нейтральные фонды)
Определение распределения активов
Баланс финансового и личного человеческого капитала
Ваши цели
Ваше отношение к риску
Прогнозирование рынка
Ваша модель распределения активов
Агрессивный подход
Умеренный подход
Консервативный подход
Краткосрочный подход
Управление пенсионными счетами
Договора пожизненной ренты
Управление вашим распределением активов
Зачем проводить ребалансировку
Изменение цен на рынке
Способы ребалансировки
Налоговые вопросы
Распределение активов и Неопределенность
Руководство по инвестированию от Роджера Ибботсона, Ibbotson Associates
Источник: Path to Investing Expert Guidance
Перевод: Записки инвестора
Зачем проводить ребалансировку
Распределение активов – это не то, о чем стоит задумываться каждый день. С другой стороны это и не то, что можно сделать один раз, и забыть об этом до выхода на пенсию. По мере того, как увеличивается или уменьшается стоимость вашего портфеля, или у вас в жизни происходят изменения, вам, возможно, захочется внести изменения в первоначальную модель распределения активов, или привести ваш текущий портфель к желаемому состоянию.
Руководство по инвестированию от Роджера Ибботсона, Ibbotson Associates
Источник: Path to Investing Expert Guidance
Перевод: Записки инвестора
Ваша модель распределения активов
Вам необходима такая модель, которая даст вам наибольшую вероятность достижения ваших финансовых целей при риске, который для вас приемлем. Затем, если изменится ваша жизненная ситуация или отношение к риску, или вы станете ближе к достижению определенной цели, вам может потребоваться изменить модель.
Руководство по инвестированию от Роджера Ибботсона, Ibbotson Associates
Источник: Path to Investing Expert Guidance
Перевод: Записки инвестора
Определение распределения активов
Не существует универсальной модели распределения активов, подходящей для любого человека или ситуации, а также модели, идеально подходящей для каждого этапа вашей жизни. Ваш возраст, ваши финансовые цели (и сколько у вас есть времени, чтобы достичь их), ваше отношение к риску, ваше текущее благосостояние и ваш личный человеческий капитал – все будет иметь значение при определении вашей модели распределения активов.
Руководство по инвестированию от Роджера Ибботсона, Ibbotson Associates
Источник: Path to Investing Expert Guidance
Перевод: Записки инвестора
Альтернативные инвестиции
Вы можете составить ваш инвестиционный портфель, используя лишь акции, облигации или инструменты денежного рынка. Однако есть ряд дополнительных инвестиционных инструментов, которые могут помочь вам достичь ваших финансовых целей.
Руководство по инвестированию от Роджера Ибботсона, Ibbotson Associates
Источник: Path to Investing Expert Guidance
Перевод: Записки инвестора
Классы активов: Акции
Нет лучше актива для инвестора, ищущего долгосрочного роста своего портфеля, чем акции и фонды акций. Несмотря на то, что цены акций могут значительно расти и падать на коротком промежутке времени, чем дольше вы сохраняете свои вложения в них, тем выше вероятность получения вами существенной прибыли в долгосрочной перспективе.